Uma empresa de intermediação financeira totalmente estabelecida e regulamentada na Suíça, além de uma plataforma de infraestrutura de fintech, está disponível para aquisição como um negócio pronto para uso. A empresa combina uma estrutura corporativa suíça e filiação a uma SRO com uma plataforma de fintech sofisticada e pronta para produção, que abrange pagamentos, contas multimoeda, infraestrutura IBAN, ativos digitais, emissão de cartões, KYC/KYB, AML/CTF, monitoramento de transações e automação de conformidade. A plataforma entrou em operação em fevereiro de 2026 e já processou mais de 30 milhões de euros em volume de transações, com um histórico de auditoria impecável e uma governança sólida com sede na Suíça.
Essa oportunidade oferece ao comprador a possibilidade de entrar ou expandir no ecossistema europeu de serviços financeiros e fintech por meio de uma infraestrutura regulatória e tecnológica já estabelecida.
PRINCIPAIS DESTAQUES DO INVESTIMENTO
- Intermediário financeiro suíço já bem estabelecido disponível para aquisição
- Estrutura corporativa da Swiss AG com um marco regulatório consolidado
- Afiliação à SRO suíça estabelecida em 2025
- Em funcionamento desde fevereiro de 2026
- Mais de 30 milhões de euros em volume de transações processadas desde o lançamento
- Histórico de auditorias sem observações
- Governança com sede na Suíça, incluindo diretor, MLRO e infraestrutura contábil
- Infraestrutura de fintech de nível institucional já desenvolvida e em operação
- Infraestrutura dedicada e virtual de IBAN
- Recursos de pagamento SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS e Fedwire
- Carteira multimoeda e infraestrutura de pagamentos internacionais
- Recursos de entrada e saída de criptomoedas e infraestrutura institucional para ativos digitais
- Emissão de cartões físicos e virtuais
- KYC/KYB, AML/CTF, sanções, PEP e monitoramento de transações totalmente integrados
- Fluxos de trabalho automatizados de conformidade, pontuação de risco e infraestrutura de relatórios regulatórios
- Implementação da “Travel Rule”
- Aplicativos móveis para iOS e Android com implantação aprovada nas lojas
- Arquitetura multilocatária e de marca branca
- Infraestrutura de fintech pronta para API, modular e escalável
- Várias integrações com bancos, pagamentos, ativos digitais e conformidade
- Integrações pré-configuradas adicionais disponíveis para expansão futura
- Infraestrutura completa de operações, contabilidade, CRM, relatórios e back-office
- Plataforma pronta para uso que exige um tempo de desenvolvimento bem menor do que o lançamento de uma fintech totalmente nova
RECURSOS DA PLATAFORMA
Setor Bancário e Pagamentos
- IBANs dedicados e virtuais
- Contas e carteiras multimoedas
- Canais de pagamento em EUR / GBP / USD
- SEPA e SEPA Instant
- Faster Payments, CHAPS e SWIFT
- Pagamentos internacionais em mais de 30 moedas
- Infraestrutura de liquidação transfronteiriça
- Recursos de tesouraria corporativa e reconciliação
Ativos digitais
- Infraestrutura de entrada e saída de criptomoedas
- Conectividade de liquidez institucional em criptomoedas
- Infraestrutura de custódia de ativos digitais
- Recursos do cartão de criptomoedas
- Análise de blockchain e triagem de transações
- Infraestrutura da Travel Rule
Conformidade e Risco
A plataforma conta com uma arquitetura abrangente de conformidade, projetada para dar suporte a operações financeiras regulamentadas, incluindo:
- KYC/KYB para pessoas físicas e jurídicas
- Sanções em tempo real e triagem de PEPs
- Monitoramento de transações
- Avaliação de risco e criação de perfis de clientes
- Monitoramento de atividades suspeitas
- Escalonamento automatizado de conformidade
- Avaliação contínua do cliente
- Prevenção de fraudes e detecção de anomalias
- Recursos para relatórios regulatórios
- Registros completos de auditoria e registros de atividades
- Relatórios internos de conformidade e auditoria
INFRAESTRUTURA OPERACIONAL
A plataforma inclui um ambiente operacional e administrativo completo que abrange:
- Integração de clientes e gestão do ciclo de vida
- CRM e atendimento ao cliente
- Fluxos de trabalho de emissão de tickets e escalonamento
- Comunicações com os clientes
- Integração dinâmica e coleta de documentos
- Permissões de usuário e controles de acesso em vários níveis
- Automação de fluxos de trabalho
- Contabilidade e gestão de taxas
- Reconciliação de saldos
- Contabilização de depósitos e saques
- Relatórios de receita e taxas
- Reconciliação automatizada
- Painéis operacionais e financeiros
