Descrição

Porto Rico

Business ID: L#20240641

Essa instituição opera como um provedor de serviços financeiros altamente especializado e privado, concentrando seus esforços principalmente nas necessidades globais de entidades comerciais e industriais de pequeno e médio porte. Não se trata de um banco de varejo tradicional, mas de uma empresa independente cuja missão principal é facilitar transações comerciais complicadas em um mundo sem fronteiras.

Serviços essenciais e conhecimento especializado

As principais áreas de especialização da entidade giram em torno de negócios internacionais. Suas duas principais ofertas são soluções personalizadas de financiamento comercial e serviços bancários on-line sofisticados. Ela se destaca no fornecimento de contas em várias moedas e serviços bancários correspondentes diretos em dólares americanos, especificamente fazendo a ponte entre instituições financeiras em mais de quinze países da América Latina, Caribe e Europa Ocidental e o sistema de pagamentos dos EUA (incluindo Fedwire e ACH). Isso o torna um intermediário essencial para transferências internacionais de fundos seguras, contínuas e em conformidade.

Estrutura e ambiente regulatório

Embora opere com foco global, a instituição é oficialmente licenciada e regulamentada como uma Entidade Financeira Internacional (IFE) em um território específico dos EUA no Caribe. Essa estrutura regulatória garante a adesão às diretrizes de conformidade definidas pelos principais órgãos reguladores federais dos EUA, incluindo o Sistema da Reserva Federal, proporcionando uma camada de supervisão confiável. Ele enfatiza uma abordagem conservadora ao gerenciamento de riscos e é reconhecido pelas agências mercantis por manter um grau de risco comercial aceitável.

Relacionamento com o cliente

A empresa adota uma abordagem de parceria consultiva e orientada para o relacionamento, combinando a percepção do setor com ofertas personalizadas. Em geral, os clientes são empresas que precisam de suporte especializado para navegar pelas complexidades comerciais e de comércio internacional, valorizando a profunda experiência do banco em conformidade e sua dedicação a ecossistemas financeiros seguros.

Serviços

• Financiamento do comércio: Soluções personalizadas que facilitam o comércio global e as transações comerciais.
• Correspondente bancário: Fornecimento direto de serviços bancários correspondentes em dólares americanos (incluindo acesso a Fedwire e ACH) para instituições financeiras e clientes comerciais na América Latina, no Caribe e na Europa Ocidental.
• Gerenciamento global de contas: Oferecendo contas sofisticadas em várias moedas e contas transacionais adaptadas para operações comerciais sem fronteiras.
• Banco regional: Opera como um banco comercial e mantém uma base crucial de clientes bancários em toda a região do Caribe.
• Contexto regulatório e estratégico: A localização e o licenciamento da instituição oferecem vantagens estratégicas exclusivas, além de altos padrões regulatórios.
• Acesso ao Federal Reserve dos EUA: A entidade é associada ao U.S. Federal Reserve. Isso garante acesso direto, seguro e imediato ao sistema de pagamento dos EUA, o que é uma grande vantagem competitiva.
• Análise regulatória: Como membro direto do sistema do Federal Reserve e devido ao seu status de IFE, qualquer comprador em potencial ou mudança de propriedade estará sujeito a uma rigorosa verificação de antecedentes e a um processo obrigatório de aprovação regulamentar pelos órgãos relevantes.
• Vantagem tributária local: Operar a partir desse território específico dos EUA concede vantagens fiscais substanciais para as empresas, principalmente no que diz respeito à renda global gerada por atividades financeiras internacionais.
• Licença / Ativos: O U.S. Federal Reserve classificou o Puerto Rico Banks como um banco estatal dos EUA com número de roteamento ABA regulamentado pelo Escritório do Comissário de Instituições Financeiras de Porto Rico (“OCIF”)

Pontos-chave

• $100M+ AuM
• Licença federal
• Auditoria das finanças da Big10