Intermediário financeiro regulamentado na Suíça com infraestrutura de fintech

Uma empresa de intermediação financeira totalmente estabelecida e regulamentada na Suíça, além de uma plataforma de infraestrutura de fintech, está disponível para aquisição como um negócio pronto para uso. A empresa combina uma estrutura corporativa suíça e filiação a uma SRO com uma plataforma de fintech sofisticada e pronta para produção, que abrange pagamentos, contas multimoeda, infraestrutura IBAN, ativos digitais, emissão de cartões, KYC/KYB, AML/CTF, monitoramento de transações e automação de conformidade. A plataforma entrou em operação em fevereiro de 2026 e já processou mais de 30 milhões de euros em volume de transações, com um histórico de auditoria impecável e uma governança sólida com sede na Suíça.

Essa oportunidade oferece ao comprador a possibilidade de entrar ou expandir no ecossistema europeu de serviços financeiros e fintech por meio de uma infraestrutura regulatória e tecnológica já estabelecida.

PRINCIPAIS DESTAQUES DO INVESTIMENTO

• Intermediário financeiro suíço já bem estabelecido disponível para aquisição
• Estrutura corporativa da Swiss AG com um marco regulatório consolidado
• Afiliação à SRO suíça estabelecida em 2025
• Em funcionamento desde fevereiro de 2026
• Mais de 30 milhões de euros em volume de transações processadas desde o lançamento
• Histórico de auditorias sem observações
• Governança com sede na Suíça, incluindo diretor, MLRO e infraestrutura contábil
• Infraestrutura de fintech de nível institucional já desenvolvida e em operação
• Infraestrutura dedicada e virtual de IBAN
• Recursos de pagamento SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS e Fedwire
• Carteira multimoeda e infraestrutura de pagamentos internacionais
• Recursos de entrada e saída de criptomoedas e infraestrutura institucional para ativos digitais
• Emissão de cartões físicos e virtuais
• KYC/KYB, AML/CTF, sanções, PEP e monitoramento de transações totalmente integrados
• Fluxos de trabalho automatizados de conformidade, pontuação de risco e infraestrutura de relatórios regulatórios
• Implementação da “Travel Rule”
• Aplicativos móveis para iOS e Android com implantação aprovada nas lojas
• Arquitetura multilocatária e de marca branca
• Infraestrutura de fintech pronta para API, modular e escalável
• Várias integrações com bancos, pagamentos, ativos digitais e conformidade
• Integrações pré-configuradas adicionais disponíveis para expansão futura
• Infraestrutura completa de operações, contabilidade, CRM, relatórios e back-office
• Plataforma pronta para uso que exige um tempo de desenvolvimento bem menor do que o lançamento de uma fintech totalmente nova

RECURSOS DA PLATAFORMA

• IBANs dedicados e virtuais
• Contas e carteiras multimoedas
• Canais de pagamento em EUR / GBP / USD
• SEPA e SEPA Instant
• Faster Payments, CHAPS e SWIFT
• Pagamentos internacionais em mais de 30 moedas
• Infraestrutura de liquidação transfronteiriça
• Recursos de tesouraria corporativa e reconciliação

• Infraestrutura de entrada e saída de criptomoedas
• Conectividade de liquidez institucional em criptomoedas
• Infraestrutura de custódia de ativos digitais
• Recursos do cartão de criptomoedas
• Análise de blockchain e triagem de transações
• Infraestrutura da Travel Rule

A plataforma conta com uma arquitetura abrangente de conformidade, projetada para dar suporte a operações financeiras regulamentadas, incluindo:

• KYC/KYB para pessoas físicas e jurídicas
• Sanções em tempo real e triagem de PEPs
• Monitoramento de transações
• Avaliação de risco e criação de perfis de clientes
• Monitoramento de atividades suspeitas
• Escalonamento automatizado de conformidade
• Avaliação contínua do cliente
• Prevenção de fraudes e detecção de anomalias
• Recursos para relatórios regulatórios
• Registros completos de auditoria e registros de atividades
• Relatórios internos de conformidade e auditoria

INFRAESTRUTURA OPERACIONAL

A plataforma inclui um ambiente operacional e administrativo completo que abrange:

• Integração de clientes e gestão do ciclo de vida
• CRM e atendimento ao cliente
• Fluxos de trabalho de emissão de tickets e escalonamento
• Comunicações com os clientes
• Integração dinâmica e coleta de documentos
• Permissões de usuário e controles de acesso em vários níveis
• Automação de fluxos de trabalho
• Contabilidade e gestão de taxas
• Reconciliação de saldos
• Contabilização de depósitos e saques
• Relatórios de receita e taxas
• Reconciliação automatizada
• Painéis operacionais e financeiros